Gambling Commission beskriver farene ved terrorfinansiering og hvitvasking av penger

Operatører er ikke "på passende måte" å undersøke klientdata, ifølge Gambling Commission, som har identifisert viktige trender og nye farer for å håndtere anti-hvitvasking (AML) i spillvirksomheten.
Finnet til håndheving for Gambling-kommisjonen. har oppdaget.  

Kundeprofiler og overvåkingspraksis bør gjennomgås av operatører, ifølge kommisjonen.  Målet her er å sørge for at det "fulle spekteret av risiko" - inkludert ting som produktrisiko, geografisk beliggenhet og kundetransaksjoner - gjenspeiles i kundens risikoprofiler.

I følge Pierce svikter mange "kundeutløsere" elendig når det gjelder å bekjempe farene ved hvitvasking av penger og finansiering av terrorister.

Pierce vekker oppmerksomhet på prosesser som går glipp av tilfeller av uvanlige utgifter fordi de ikke "på riktig måte" tar hensyn til kundens inntekt og formue.

Når det gjelder spørsmål om hvitvasking og terrorfinansiering, har kommisjonen synet om at operatører er "over-relying" på selvavkeklarasjoner og informasjon som finnes i åpen kildekode-databaser.

Andre tabber inkluderer godkjenning av store monetære transaksjoner før du gjennomfører en AML -evaluering av klienten.

Risiko øker også fordi operatører ikke sjekker sine egne data og i stedet bare er avhengig av økonomiske triggere.

Operatører, ifølge Pierce, bør tenke på "realistiske og effektive monetære og ikke-monetære terskler" når de bestemmer om de skal be forbrukerne om ytterligere informasjon.  Pierce utdypet behovet for å sette i gang samtale med brukere tidlig i kundeforholdet.

Under gjennomgangsprosessen har kommisjonen lagt merke til at operatører ikke overholder sine egne protokoller for å samle informasjon om kilden til midler.

"Der det er aktuelt, forventer vi forespørsler om informasjon om opprinnelsen til midler som skal gjøres i samsvar med en risikobasert metodikk; dette bør imidlertid ikke sees på som en ren formalitet," uttalte Pierce.

"Sikre at personalet får tilstrekkelig veiledning om dokumentgjennomgang, identifikasjon av rødt flagg, kilde til verifisering av midler og beslutningsopptak er kritisk,"

Nye internettfarer
Direktøren for håndhevelse for kommisjonen har også snakket om den voksende kryptoen og AI som to av de nye risikoene som byrået tar opp.

Pierce gjorde observasjonen av at klienter i økende grad tyr til AI for å forfalske dokumentasjon knyttet til deres identitet og opprinnelsen til betalingene deres.

En uptick i "ID Farming" har blitt lagt merke til av vakthunden. Dette er når kriminelle samler personlig informasjon for å registrere bankkontoer, som deretter brukes til å få tilgang til spillkontoer.

Bettingindustrien har hatt en økning i uredelig aktivitet, og antall muldyrkontoer - brukerkontoer opprettet med det formål å hvitvasking av penger - har også klatret.

Cryptocurrencies er ikke en ny trussel, men Pierce sa at problemene de forårsaker bare blir verre.

Det vil sannsynligvis være en økning i antall betalingsprosessorer som aksepterer cryptocurrency etter hvert som bruken vokser.  Pierce la vekt på behovet til at operatører grundig forsto tjenestene som tilbys av betalingsleverandørene.

Gambling Commission kunngjorde tidligere denne måneden at bruttoavkastningen fra online pengespill i Storbritannia klatret 21% fra året før i fjerde kvartal 2024, og nådde 1,54 milliarder pund (1,85 milliarder dollar/1,92 milliarder dollar).  I tillegg økte det totale beløpet satset og spunnet på nettet med 8% fra året før, og nådde 25,9 milliarder.

Dette er slik selv om det var 3% fall i gjennomsnittlig månedlige aktive spillerkontoer i løpet av 4. kvartal.