Uhkapelikomissio kuvaa terrorismin rahoituksen ja rahanpesun vaaroja

Operaattoreita ei "asianmukaisesti" tutkia asiakastietoja, joiden mukaan rahanpesun torjunnan (AML) hallinnassa on tärkeitä suuntauksia ja uusia vaaroja.
rahanpesun täytäntöönpanokomission päällikkö John Pierce antoi puheen rahan vastaisen ryhmän koulutuksen 12. helmikuuta pidetyssä pelaamisen vastaisessa löytössä AML: n harjoittamisessa.  

Operaattoreiden tulisi tarkistaa asiakasprofiilit ja seurantakäytännöt, komission mukaan.  Tavoitteena on varmistaa, että "koko riskivalikoima" - mukaan lukien esimerkiksi tuoteriski, maantieteellinen sijainti ja asiakastapahtumat - heijastuu asiakasriskiprofiileihin.

Piercen mukaan monet "asiakas laukaisevat" eivät ole surkeasti rahanpesun vaarojen ja terroristien rahoituksen torjuntaa.

Pierce kiinnittää huomiota prosesseihin, jotka kaipaavat epätavallisia menoja, koska ne eivät "asianmukaisesti" ota huomioon asiakkaan tulot ja varallisuus.

rahanpesukysymyksistä ja terrorismin rahoituksesta komissiolla on näkemys, että operaattorit "luottavat liikaa" avoimen lähdekoodin tietokannoissa löydetyistä itseketivoista ja tiedoista.

Muut virheet sisältävät suurten rahallisten tapahtumien hyväksymisen ennen asiakkaan AML -arvioinnin suorittamista.

riski kasvaa myös, koska operaattorit eivät tarkista omia tietojaan ja ovat sen sijaan riippuen vain taloudellisista laukaisimista.

Operaattoreiden tulisi Piercen mukaan ajatella "realistisia ja tehokkaita raha- ja ei-monetaarisia kynnysarvoja" päättäessään pyytää kuluttajilta lisätietoja vai ei.  Pierce kehitti keskustelua käyttäjien kanssa varhaisessa vaiheessa asiakassuhteessa.

Tarkasteluprosessin aikana komissio on huomannut, että operaattorit eivät noudata omia protokolliaan kerätäkseen tietoja varojen lähteestä.

"Odotamme tarvittaessa tietopyyntöjä, jotka koskevat riskipohjaisen menetelmän mukaisesti suoritettavien varojen alkuperää. Tätä ei kuitenkaan pidä pitää pelkkänä muodollisuutena", Pierce totesi.

"varmistaa, että henkilöstö saa riittävät ohjeet asiakirjan tarkistamisesta, punaisen lipun tunnistamisesta, varojen varmennuksen lähteen ja päätöksenteon tallennuksesta ovat kriittisiä",

Uudet Internet -vaarat
Komission täytäntöönpanojohtaja on myös puhunut kasvavasta salauksesta ja AI: sta kahdesta viraston ratkaisemisesta syntyvästä riskistä.

Pierce havaitsi, että asiakkaat turvautuvat yhä enemmän AI: hen väärentämään heidän henkilöllisyyttään ja maksujen alkuperää koskevia asiakirjoja.

Tarkkailija on huomannut "Id Farming" -tapahtumassa. Tällöin rikolliset keräävät henkilökohtaisia ​​tietoja pankkitilien rekisteröimiseksi, joita käytetään sitten pelitilien käyttämiseen.

Vedonlyöntiteollisuus on kasvanut vilpillisessä toiminnassa, ja muulien tilien lukumäärä - käyttäjätilien rahanpesun tarkoituksena - on myös noussut.

kryptovaluutat eivät ole uusi uhka, mutta Pierce sanoi, että niiden aiheuttamat ongelmat vain pahenevat.

Maksuprosessorien lukumäärä kasvaa todennäköisesti, jotka hyväksyvät kryptovaluutan käytön kasvaessa.  Pierce korosti operaattoreiden tarvetta ymmärtää perusteellisesti heidän maksujen toimittajiensa tarjoamia palveluita.

Uhkapelikomissio ilmoitti aiemmin tässä kuussa, että bruttotuotto Ison-Britannian online-uhkapeleistä nousi 21% vuoden 2024 viimeisellä neljänneksellä ja oli 1,54 miljardia puntaa (1,85 miljardia euroa/1,92 miljardia dollaria).  Lisäksi verkossa toimitettu ja kehrätty kokonaismäärä kasvoi 8% edellisvuodesta ja oli 25,9 miljardia.

tämä on niin, vaikka keskimäärin kuukausittaiset aktiiviset pelaajatilit laskivat 3%: n aikana Q4: n aikana.